Международное рейтинговое агентство Standard & Poor’s изменило прогноз по долгосрочным рейтингам российских «дочек» банков Raiffeisenbank, BNP Paribas, Bank of Tokyo-Mitsubishi и Sumitomo Mitsui. Согласно сообщению агентства, прогноз по рейтингам этих банков изменен со «стабильного» на «негативный».

Рейтинги всех четырех банков сохранены на прежнем уровне — BBB. Агентство объяснило свое решение возросшими геополитическими рисками и возможным введением санкций против России со стороны США и Евросоюза. Агентство также считает, что замедление темпов роста российской экономики может привести к росту безработицы и уменьшению доходов населения.
Читать полностью…

ЦБ РФ зарегистрировал итоги допэмиссии акций ТКС банка на 5,3 млрд рублей. Об этом говорится в материалах ТКС банка.

Акции в количестве 530 млн штук номиналом 10 рублей каждая размещены по закрытой подписке в пользу акционера банка — TCS Group Holding PLC. Ее основной бенефициар — Олег Тиньков (50,9%).

Таким образом, уставный капитал ТКС банка увеличился на 5,3 млрд рублей, до проведения допэмиссии он оценивался в 1,472 млрд рублей.

В феврале текущего года совет директоров ТКС банка одобрил выпуск 700 млн акций по цене 10 рублей каждая.

ТКС банк специализируется на обслуживании клиентов на рынке кредитных карт. Как сообщают в банке, увеличение капитала осуществляется в целях развития бизнеса, прежде всего банковского, а также страхового.

Для дальнейшего развития рынка ипотечного кредитования и формирования новых инструментов рефинансирования ипотеки Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) разработало Программу по приобретению облигаций с ипотечным покрытием. В рамках программы Агентство планирует выкупать старшие транши ипотечных облигаций участников рынка. Общий объем программы — 20 млрд. рублей.

Объем облигаций старшего транша,  предлагаемый к выкупу одним оригинатором (оригинаторами), должен составлять не менее 1 и не более 5 млрд. рублей. При этом  обязательство по выкупу младшего транша несет оригинатор (оригинаторы).

АИЖК приобретает старшие транши с определенным уровнем надежности. Эмитентам облигаций или выпускам старших траншей должен быть присвоен как минимум один рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в иностранной валюте по международной шкале не ниже уровня ?ВВВ-? по классификации рейтинговых агентств ?Фитч Рейтингс? (Fitch-Ratings), ?Стандарт энд Пурс? (Standard & Poor.s), либо уровень ?Ваа3? по классификации рейтингового агентства ?Мудис Инвесторс Сервис? (Moody.s Investors Service). Альтернативой может служить обеспечение в виде солидарного поручительства АИЖК.

Облигации, которые будут приобретаться Агентством, должны быть номинированы в рублях и соответствовать требованиям Федерального закона ?Об ипотечных ценных бумагах?. По аналогии с основными условиями предоставления Агентством поручительства по ипотечным облигациям, первоначальный взнос по ипотечным кредитам, входящим в ипотечное покрытие, должен составлять не менее 30% от оценочной стоимости предмета ипотеки, определенной независимым оценщиком. Валютой кредитов могут быть российские рубли, доллары США или евро.

Ставка по ипотечному кредиту может быть фиксированной или плавающей — в привязке к ставке рефинансирования Центрального банка РФ, но должна быть однородной по всему пулу кредитов.

Требуемая ставка купона по старшему траншу установлена на уровне  8,75% годовых при фиксированной ставке и ставки рефинансирования Банка России плюс 2,7% годовых при плавающей ставке по облигациям.

Срок действия программы установлен до 31 декабря 2012 года.

Программой также предусмотрена возможность предоставления оригинаторам промежуточного финансирования на срок, достаточный для накопления установленного программой объема пула ипотечных кредитов. При этом, с целью стимулирования скорейшего выпуска ипотечных ценных бумаг величина ставки по займам устанавливается в зависимости от срока пользования заемными средствами и составляет от 0,5 до 1,5 % годовых дополнительно к ставке купона по старшему траншу облигаций.

По мнению генерального директора Агентства Александра Семеняки, ?выкуп старших траншей ипотечных облигаций является новой формой рефинансирования, которую АИЖК предлагает в первую очередь крупным и средним банкам, в том числе и неработающим по стандартам АИЖК. Оферта АИЖК по сути является опционом, который защищает банк от риска роста процентных ставок на срок до 2 лет. Важно стимулировать банки выпускать ипотечные облигации не только с целью размещения на рынке, но и для переупаковки ипотечных кредитов в облигации с последующим рефинансированием в Банке России?.

Источник: «Финансы: планирование, управление, контроль»

ОАО ?СК АИЖК? переданы в перестрахование первые договоры страхования ответственности заемщика по ипотечному кредитному договору, заключенные ОАО ?СК ПАРИ?. Об этом говорится в официальном сообщении СК. 

В настоящее время ОАО ?СК АИЖК? заключило двенадцать договоров облигаторного перестрахования, обеспечив заемщикам возможность выбирать страховщика, предоставляющего оптимальные условия страхования ответственности по ипотечному кредиту  на территории России.

Партнерами ОАО ?СК АИЖК? стали: ОАО ?ВСК?, ОАО ?ГСК Югория?, ОАО ?СК ?ПАРИ?, ЗАО ?МАКС?, ООО ?СК ?Согласие?, ОАО ?АльфаСтрахование?, ООО ?Росгосстрах?, ОАО ?НАСКО?, ООО ?1 СК?, ОАО ?КИТ Финанс Страхование?, ОАО ?Страховая группа МСК?, ОАО ?САК ?ЭНЕРГОГАРАНТ?.

Договоры страхования ответственности заемщиков можно заключить в следующих регионах: Алтайский край, Архангельская область, Астраханская область, Республика Бурятия, Вологодская область, Ивановская область, Иркутская область, Кемеровская область, Кировская область, Республика Коми, Курская область, Нижегородская область, Приморский край, Ростовская область, Саратовская область, Свердловская область, Смоленская область, Ставропольский край, Хабаровский край, Челябинская область, города Москва и Санкт-Петербург.

Источник: Финансы: планирование, управление, контроль.

По словам председателя правления ВТБ Андрея Костина, банкам сейчас приходится сложно. «С одной стороны, плохо растут кредитные портфели, — рассказал он в интервью каналу Вести24. — Если мы вспомним, в первом квартале ожидания по росту мировой экономики были более оптимистичны, чем сейчас, когда мы на пороге четвертого квартала 2010 г. С другой стороны, маржа банковская снижается. Кредиты менее востребованы, а ликвидность у банков есть». По его мнению, нужно все равно искать новые возможности для развития. Например, новые рынки. Именно поэтому ВТБ имеет большие планы на рынок Украины.

Что касается Базеля 3, то здесь Андрей Костин не видит причин для беспокойства. «Российское регулирование всегда было более жестким, чем европейское, так что сейчас, по сути, происходит приближение», — сказал он. С одной стороны, по его словам, чем более строгие правила регулирования, тем меньше возможностей. Но, с другой стороны, более консервативные подходы способствуют повышению устойчивости банковского сектора в целом.

По материалам журнала Финансы: планирование, управление, контроль

По словам Вадима Кузнецова, начальник управления развития розничных платежей ЦБ РФ, сейчас в России обращается 133 млн пластиковых карт. Причем, объем операций только за первую половину 2010 г. составил 189 млрд долларов против 317 млрд долларов в 2009-м. Развивается рынок банковских карт замечательно, быстрее, чем рынок Франции, например, однако, очень много жалоб поступает по карточным расчетам в ЦБ. Это и большое количество неурегулированных расчетов, и вопросы инфраструктуры, и некачественный сервис, и взымание комиссий и штрафов, и возрастающее планомерно число мошенничеств (несанкционированные списания).

Национальный банк (НБ) «ТРАСТ» официально отказался от сотрудничество с мировым рейтинговым агентством Fitch. Это произошло из-за того, что не несколько дней назад агентство понизила рейтинг банка до «ССС», что вызвало полное недоумение у директората банка.

ОАО «Хоум-банк» (г. Москва) лишился лицензии Центрального Банка России за неоднократные нарушения закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Центробанк принял решение отозвать лицензию с 8 июля 2010 года.  В соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»,  до решения арбитражного суда о признание банкротства Хоум-банка или назначении судом ликвидатора определена временная администрация.

Одной из причин отзыва лицензии названа — банк не предоставлял сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю по закону о противодействии легелизации (отмыванию),  в  Росфинмониторинг. Когда же Хоум-Банк передавал данную информацию — сроки ее подача неоднократно нарушались.

Временную администрацию возглавила заместитель начальника отдела приема, обработки и анализа отчетности Отделения ? 5 Московского ГТУ Банка России Вечканова Оксана Яковлевна.

По информация ОАО «Хоум-банк», его собственные средства на 1 января 2010 года составляли 93 миллиона 997 тысяч рублей.